Testamentární vůle

Co je testamentární vůle?

Závěť je tradiční závěť alias poslední vůle a závěť. Jedná se o právní dokument, který se používá k převodu majetkových účastí na jiné osoby nebo organizace po smrti osoby, která závěť pořídila, oficiálně označované jako zůstavitel. Závěť se také používá ke jmenování opatrovníků nezletilých dětí, jmen vykonavatelů, kteří plní pokyny závěti, a zřizování svěřenských fondů pro oprávněné osoby. Každá osoba starší zletilosti, která je při smyslech, může závěť sepsat legálně.

klíčové takeaways

Jak funguje testamentární vůle

Testamentární závěti musí obsahovat: jasné označení, že zůstavitel je pořizovatelem závěti; prohlášení zůstavitele, že ruší všechny předchozí závěti nebo dodatky; prohlášení zůstavitele, které prokazuje, že jsou zdravé a myslící a nejsou pod nátlakem nakládat s majetkem; a podpis na konci závěti.

Exekutor je zůstavitelem vybrán, aby měl na starosti pozůstalost po jeho smrti a vykonal podmínky závěti. Závěť může také určit nakládání s konkrétními věcmi, nemovitostmi a majetkem. Ti, kteří obdrží části pozůstalosti – majetek, majetek nebo jiné odkazy – jsou označováni jako oprávnění.

Jak sepsat závěť

Přípravný postup obvykle probíhá takto:

Vše, co je napsáno na závěti pod podpisem, pozůstalostní soud ignoruje.

Co se stane, když nemáte vůli

Nemáte-li po smrti závěť – nebo nelze-li najít vaši původní závěť – je o vás řečeno, že jste zemřel bez závěti. Pozůstalost může být také bez závěti, je-li závěť, kterou máte, z jakéhokoli důvodu považována za neplatnou (například nesprávně sepsanou) a žádná předchozí závěť neexistuje.

Vzhledem k tomu, že neexistuje žádná vůle diktovat, jak má být váš majetek rozdělen, místní pozůstalostní soud (nebo náhradní soud, jak se tomu říká v některých jurisdikcích) musí převzít rozptýlení vašeho majetku. Funguje na základě zákonů nebo pravidel intestace ve vašem státě – tedy ve státě, ve kterém jste legálně pobýval v době své smrti.

Nejprve soud jmenuje správce pozůstalosti, a to na základě zákonných preferencí; obvykle je hierarchií manžel zesnulého, pak dospělé děti, pak rodiče. Správce má stejně jako vykonavatel závěti na starosti rozdělení a předání majetku dědicům, kterým se říká „distributéři“.

Správce však ve skutečnosti nemá mnoho volného uvážení ani rozhodování: musí rozdělit majetek tak, jak mu to nařizují předpisy místní jurisdikce týkající se bezúhonnosti. Přesné termíny se v jednotlivých státech liší, zejména ve státech společného jmění, ale obecně se řídí stejným směrem.

Pozůstalý manžel zpravidla obdrží 50% pozůstalosti a zbylých 50% se rozdělí rovným dílem mezi děti. Dále přicházejí sourozenci zesnulého, rodiče a další příbuzní. Obecně mohou být určeni jako distributoři pouze zákonní partneři, manželé a pokrevní příbuzní; zákony o intestaci zřídkakdy počítají s někým jiným.

Je důležité poznamenat, že umírající závěť se vztahuje pouze na části majetku, které by byly rozděleny nebo odkázány prostřednictvím závěti. Majetek, finanční účty a majetek vlastněný společně s právem pozůstalostního nebo určený „převod pro případ smrti“ automaticky přechází na pozůstalého spoluvlastníka nebo nabyvatele. Podobně životní pojistky a důchodové účty, stejně jako IRA a plány 401(k), přecházejí přímo na jmenované oprávněné osoby, čímž obcházejí dědické právo (ve skutečnosti by tato označení stejně převážila nad jakýmkoli odkazem v závěti). Ani žádný majetek umístěný v právním trustu není ovlivněn závětí, protože jeho rozdělení je dáno parametry trustu – nikoliv závětí.

Poslední vůle a testament vs. důvěra

Závěti i svěřenské fondy jsou důležitými nástroji pro plánování majetku. Kromě odkázání majetku však mají oba právní dokumenty opravdu málo společného.

Předně závěť nabývá účinnosti až po vaší smrti. Určuje směr a rozptyl vašeho majetku, majetku a věcí po vaší smrti, ale zabývá se také dalšími aspekty vašeho majetku, vaší osoby (pohřeb a pohřeb) a vašich pozůstalých. Závěť může například jmenovat opatrovníka pro vaše nezletilé děti nebo uvést, jak a kde si přejete, aby byly vzdělávány.

Od odkázání stříbrné čajové lžičky až po založení vícegeneračního trustu se závěť zabývá posmrtnými záležitostmi velkými i malými. Je spravována exekutorem nebo osobním zástupcem (jak se jim dnes častěji říká), jakmile byla podána a schválena pozůstalostním soudem.

Naopak svěřenský fond může být založen a fungovat během vašeho života. Jedná se o právnickou osobu, které je dáno vlastnictví konkrétních aktiv – akcií, nemovitostí, pojistných smluv – které vlastníte. Při založení svěřenského fondu určíte oprávněnou osobu, která tato aktiva obdrží nebo z nich bude plynout výnos, a časový harmonogram jejich rozdělení (obvykle po vaší smrti). Dále určíte správce, který bude tyto úkony spravovat.

Na rozdíl od závěti, která může mít autoritu nad čímkoli výhradně na vaše jméno, se svěřenský fond vztahuje pouze na majetek do něj vložený.

Svěřenský fond může být odvolatelný nebo neodvolatelný. Ať tak či onak, jakmile majetek přejde do svěřenského fondu, už vám technicky nepatří (i když si nad ním stále můžete udržovat určitou kontrolu – třeba diktovat, jaké akcie koupit na makléřský účet). Svěřenský fond je vlastní a už nejsou součástí vašeho majetku. Nemusí tedy procházet dědickým řízením, aby vám je po smrti odkázal.

To je opravdu rozdíl mezi těmito dvěma metodami převodu majetku a majetku: A se zabývá věcmi ve vaší pozůstalosti a trust je způsob odštěpení držav z vaší pozůstalosti.

Svěřenský fond je také dobrý způsob, jak udržet svůj majetek v soukromí; jeho obsah je důvěrný, známý pouze vám, vašemu správci a právnímu poradci, který vypracoval jeho podklady. Naopak závěť se stává veřejnou listinou, jakmile je podána k dědickému řízení. Každý si ji může přečíst, protože je veřejně známá.

Poslední vůle a testament často kladené otázky

Jaký je rozdíl mezi živou vůlí a poslední vůlí a testamentem?

Živá vůle, také známá jako předběžná směrnice, vstupuje v platnost v době, kdy jste naživu, ale nemůžete sdělit svá přání – obvykle kvůli nemoci nebo zranění. Je to právní dokument, který specifikuje druh lékařského ošetření a péče, kterou chcete obdržet, nebo si přejete odepřít; a jaký druh opatření by měl být přijat pro zachování vašeho života. Živá vůle může také naznačit, zda si přejete darovat orgány a tkáně po smrti.

Poslední vůle a testament vstoupí v platnost po vaší smrti. Určuje, co se stane s vaším majetkem (peníze, majetek, majetek a investice) post-mortem: Které osoby nebo subjekty obdrží které odkazy. Závěť definuje majetek, jmenuje oprávněné osoby, určí opatrovníky pro vaše nezletilé děti a jmenuje exekutora, který bude plnit vaše přání.

Kolik stojí poslední vůle a testament?

Náklady na poslední vůli a testament se mohou značně lišit. Když to všechno uděláte sami – napíšete to, získáte svědky a necháte notářsky ověřit – může to stát skoro nic.

DIY se ale zcela nedoporučuje, protože je důležité, aby závěť byla formulována přesně a sepsána v souladu se zákony vašeho státu. Existuje mnoho online právních služeb, které vám pomohou sepsat závěť za použití formulářů s konkrétními státními dokumenty. Některé jsou zdarma (alespoň technicky; často se jedná o skryté poplatky), ale ty s lepší reputací, jako LegalZoom – některé z jeho plánů zahrnují i online advokátní konzultace – stojí méně než 100 dolarů za dokument.

Pokud použijete advokáta, náklady budou pravděpodobně odrážet jejich hodinovou sazbu. V závislosti na složitosti vašich záležitostí a závěti se může konečná cena pohybovat od několika stovek až po několik tisíc dolarů. Mnoho právníků trustů a realitních kanceláří si za sepsání závěti účtuje paušální poplatek. Nízká sazba za jednoduchou závěť sepsanou právníkem se pohybuje kolem 300 dolarů, ale cena bližší 1000 dolarům je běžnější.

Jak vyslovit poslední vůli a závěť?

Závěť – oficiálně známou jako její zrušení – můžete zrušit několika různými způsoby.

Nejjednodušším způsobem je dokument úmyslně fyzicky zničit: roztrhat, spálit, znehodnotit nebo skartovat. Toto vymazání by měl provést autor závěti nebo alespoň v jeho přítomnosti, aby bylo považováno za legální. Ujistěte se, že to uděláte s originálním dokumentem s „mokrým podpisem“ a pro jistotu i s případnými kopiemi. (I v tomto digitálním věku mají pozůstalostní soudy tendenci nepřijímat kopie závětí; přesto to mohou příležitostně udělat.)

Účinnějším způsobem (za předpokladu, že člověk stále chce závěť) je sepsat a vykonat novou – a zahrnout do ní jazyk „tímto ruším všechny předchozí závěti, závěti a dodatky, které jsem sepsal“. Takové doložky o zrušení závěti jsou ve většině závětí standardem.

Nakonec se můžete vydat střední cestou, a to provedením změn v částech existující závěti. Nově pozměněný dokument, nyní nazývaný „codicil“, může změnit klíčové aspekty existující závěti a učinit ji neplatnou v části nebo v celém jejím rozsahu. Často vyžadují kodifikace svědky a také notářské ověření, aby byly plně zákonné a účinné.

The Bottom Line

Závěť je písemný dokument vyjadřující přání zesnulé osoby, od jmen opatrovníků nezletilých dětí až po odkázání předmětů a peněžních prostředků přátelům, příbuzným nebo charitativním organizacím. Závěť se stává aktivní až po smrti zesnulé osoby a musí projít právním procesem zvaným pozůstalost, kdy ji přezkoumá oprávněný soudní správce.

Pokud máte nezletilé děti, rozhodně byste měli sepsat závěť ke jménu opatrovnictví. Ale v rámci dobrého plánování majetku by měl mít závěť každý, a to tak, že ji vytvoří spíše dříve než později. Protože bez ní právní předpisy vašeho státu určují, co se stane s vašimi věcmi.