Sdružení pro finanční plánování
Co je Asociace pro finanční plánování?
Asociace pro finanční plánování je profesní organizace pro finanční plánovače. Organizace pro finanční plánování se sídlem v Denveru v Coloradu podporuje vzdělávání a profesní etiku v oboru a zároveň pomáhá potenciálním klientům najít kvalifikované finanční plánovače ve svém oboru.
Klíčové způsoby
Jak funguje Asociace pro finanční plánování
Jedním z ústředních cílů Asociace pro finanční plánování je zajistit vysokou úroveň odborné způsobilosti a chování jejích členů. Kromě podpory průběžného vzdělávání Asociace pro finanční plánování také vydává a udržuje profesní etický kodex. Finanční plánovači, kteří jsou memy asociace, jsou povinni se tímto kodexem řídit při jednání s veřejností. Etický kodex zejména vyžaduje, aby finanční plánovači poskytovali své služby poctivě, objektivně, kompetentně, důvěrně, poctivě, profesionálně a s pílí.
Zvláštní význam mají etické standardy Asociace pro finanční plánování týkající se skutečných nebo domnělých střetů zájmů. Pro pomoc při orientaci v těchto střetech musí memy Asociace pro finanční plánování poskytovat nestranné a důkladné poradenství a informovat klienty o všech možných střetech zájmů. Nemohou bez svolení zveřejnit informace klienta a musí se vždy chovat způsobem, který vysoce reflektuje profesi finančního plánování.
Mohlo by vás zajímat: Sdružení pro veřejné cenné papíry (PSA)
Real World Example of the Financial Planning Association
Jednotlivci se mohou obrátit na profese finančního plánování s různými potřebami. Ti, kteří se potýkají s dluhy, by například mohli využít podpory při plánování aktualizovaných rozpočtů nebo využití technik, jako je konsolidace dluhu, k postupnému splácení svých úvěrů. Jiným klientům mohou finanční plánovači pomoci dosáhnout dlouhodobých cílů, jako je spoření na důchod nebo výdaje na studium dítěte. Bohatším klientům mohou finanční plánovači pomoci také ve službách, jako je investiční plánování a plánování nemovitostí.
Pro ty, kteří chtějí vyhledat finančního plánovače ve své oblasti, nabízí Sdružení pro finanční plánování bezplatný internetový vyhledávací nástroj. Prostřednictvím tohoto nástroje může uživatel získat přístup k adresáři kvalifikovaných finančních plánovačů ve svém regionu, spolu s regionálními pobočkami sdružení, které nabízejí místa setkávání a vzdělávací programy.